7地村镇银行半年罚单透视：反洗钱、贷款问题是“罚单重灾区”
日期：2022-07-08 00:43:09 / 人气：144
经济察看网 记者 万敏 实习生 谭慧琳 陈欣怡 在刚刚过来的6月份，村镇银行运营成绩遭到关注。银保监会数据显示，我国目前有中小银行3991家，包括城市商业银行147家，乡下信誉社（包括乡下商业银行、乡下协作银行和农信社）2196家，村镇银行1651家，总资产到达92万亿元，这些中小银行总资产占银行业总资产的29%。临时以来，监管对中小银行尤其是村镇银行的定位是“本地运营”、“支农支小”，因而，村镇银行的运营既与外地经济环境毫不相关，又出现比拟独立的中央特征。央行在2021年发布的《中国金融波动报告（2021）》中披露，当年第二季度对4023家参试银行的测试后果显示，分机构类型看，农合机构 （包括乡下商业银行、乡下协作银行、乡下 信誉社）和村镇银行风险最高，高风险机构数量辨别爲271家和122家，数量占全部高风 险机构的93%。分区域看，辽宁、甘肃、内蒙古、河南、山西、吉林、黑龙江等省份高风险机构数量较多。在2021年四季度央行评级中，以上7个省份高风险曾经增加爲4个。记者梳理了往年上半年上述7地域的村镇银行罚单状况，从中或可察看村镇银行日常运营中还存在哪些违规成绩，值得其他村镇银行注重以推进合规运营。7地村镇银行上半年收到72张罚单截至往年6月24日，在统计到的7地域村镇银行收到的72张金融罚单中，辽宁的村镇银行及相关责任人的罚单有26张，山西20张，河南13张，吉林8张，内蒙古3张，黑龙江1张，甘肃1张。在这72张罚单中，单笔最高罚款金额爲70万元，其次是单笔60万罚单2张，50万3张。从单张罚单的处分金额来看，44%的罚款在5万元以下，40%的罚款在10万-50万元之间；共有62张罚单给出了包括罚款在内的处分。从七个地域村镇银行收到的罚单金额来看，山西的村镇银行收到了3张单笔50万以上的罚单。从累加罚单金额来看，山西、辽宁的村镇银行辨别爲403.1万元和354.32万元。上述七地域的村镇银行罚单中，单笔处分最高金额的罚单出如今内蒙古，被处以70万元罚款的是阿拉善左旗黄河村镇银行股份无限企业，被处分事由是“未执行一致授信制度招致单一集团客户集中度超比例；未按信贷合同商定用处运用信贷资金”。此外，“华东”作爲间接责任人也被处以“正告，罚款5万元”。被处以60万元罚款的罚单之一是襄汾万都村镇银行（位于山西），杨志峰（时任襄汾万都村镇银行法定代表人/次要担任人)，因“发放跨运营区域存款、违规发放借名存款”，被处以“责令襄汾万都村镇银行矫正，罚款60万元；监管对杨志峰罚款5万元，同时责令襄汾万都村镇银行对其他责任人给予纪律奖励。”另外一张60万元罚单是河北方城凤裕村镇银行无限责任企业（法定代表人或次要担任人姓刘洪金），因“贷前调查不失职、存款资金被挪用成绩；以贷收贷、以贷收息，掩盖信贷资产质量成绩”被处分。被处以50万元罚款的有铁岭新星村镇银行股份无限企业（位于辽宁）因“违规发放活动资金存款、跨运营区域发放异地存款”被罚，临县泉都村镇银行无限责任企业（位于山西）因“违规发放存款”被罚，泽州浦发村镇银行（位于山西）因“经过关联企业和团体向房地产公司发放存款，同业融出资金超比例、大额风险表露比例超监管要求”被罚。被处分金额最低的爲0.5万元。任益可，时任虞城通商村镇银行股份无限企业副行长，因征信异议处置超期，被中国人民银行商丘市中心支行处分。单家村镇银行收到的单笔罚单中被处分事由最多的到达了8项。4月29日，中国人民银行新乡市中心支行对长垣民生村镇银行股份无限企业开出的罚单中，该行因虚报金融统计材料；对外领取完整、污损人民币；未按规则挑剔完整、污损的人民币；未按规则将假币解缴外地中国人民银行分支机构；违背平安管理要求；未按规则保管客户身份材料和买卖记载；对金融商品或许效劳作出虚伪或许引人曲解的宣传；漏报赞扬数据，被给予正告，并处以33.5万元罚款。此外，有33张罚单中含有“正告”。作者：杏彩娱乐注册登录平台
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